Theo đó, Phương bị truy tố về 3 tội gồm: "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” quy định tại điểm a khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự; “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” quy định tại khoản 4 Điều 206 Bộ luật Hình sự và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức; sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan tổ chức” quy định tại điểm a, b khoản 3 Điều 341 Bộ luật Hình sự.
Quá trình điều tra xác định, khoảng tháng 6-2023, ông Dương Đức Cường - Chủ tịch Hội đồng quản trị của Công ty cổ phần đầu tư Thuốc lá Gia Lai có liên hệ với Phương để thuê đất trồng cây thuốc lá. Lúc này, Phương nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của ông Cường nên nói có hơn 18 ha đất tại xã Đak Trôi, huyện Mang Yang (cũ) cho thuê với giá 18 triệu đồng/ha/năm, thời hạn thuê là 5 năm.
Để ông Cường tin tưởng, Phương đã làm giả Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (GCNQSDĐ) mảnh đất này, rồi đưa bản photocopy cho ông Cường và dẫn ông Cường đi xem đất theo vị trí Phương gửi định vị.
Sau khi xem đất, ngày 10-7-2023, ông Cường đồng ý ký hợp đồng thuê đất và chuyển khoản cho Phương tổng số tiền 600 triệu đồng. Sau đó, ông Cường phát hiện diện tích đất nhỏ hơn so với hợp đồng đã ký và biết thửa đất trên không thuộc quyền sử dụng của Phương. Vì vậy, ông Cường đã yêu cầu trả lại tiền. Phương không trả nên ông đã tố giác đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh.
Bên cạnh đó, thời điểm năm 2016 - 2017, khi đang giữ chức vụ Phó Giám đốc Ngân hàng TMCP SCB Gia Lai, Phương đã có hành vi làm giả nhiều tài liệu để làm hồ sơ thế chấp vay vốn tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn Gia Lai.
Sau đó, Phương lợi dụng chức vụ của mình để phê duyệt các khoản vay này nhằm che giấu rủi ro tín dụng khi không có tài sản thế chấp, làm sai lệch sự đúng đắn của quy trình xét duyệt, giải ngân của Ngân hàng TMCP SCB Lai, gây thiệt hại cho Ngân hàng tổng số tiền hơn 3 tỷ đồng.
Ngoài ra, Phương còn làm giả nội dung chuyển nhượng quyền sử dụng đất của 6 GCNQSDĐ đối với các bất động sản tại xã Ia Pếch, huyện Ia Grai (cũ) và xã Bình Giáo, huyện Chư Prông (cũ) để đảm bảo cho Công ty cổ phần Cà phê Louis Việt Nam được cấp tín dụng số tiền 5 tỷ đồng. Chính Phương là người trực tiếp ký hợp đồng tín dụng ngắn hạn và tờ trình giải ngân cho Công ty này 5 tỷ đồng khi không có tài sản đảm bảo.
Theo Cơ quan điều tra, hành vi trên của Phương đã vi phạm quy định tại khoản 1 Điều 127 Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 về “Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được cấp tín dụng không có bảo đảm”.
Hành vi của Phương cấu thành kể từ thời điểm gây thiệt hại cho Ngân hàng. Phương thực hiện việc thanh toán hết tiền gốc, lãi, tất toán khoản vay chi sau khi bị Ngân hàng phát hiện nên đây chỉ được coi là khắc phục hậu quả.
Ngoài ra, Phương còn có hành vi thuê người làm giả nội dung chuyển nhượng quyền sử dụng đất tại trang bổ sung và trang 4 trên 7 GCNQSDĐ; làm giả 3 lời chứng của công chứng viên trong hợp đồng thế chấp tài sản; 3 đơn yêu cầu đăng ký thế chấp quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền với đất của khách hàng... Sau đó, Phương trực tiếp sử dụng các tài liệu giả này để làm hồ sơ vay vốn tại Ngân hàng TMCP SCB Gia Lai với tổng số tiền giải ngân hơn 8 tỷ đồng.
Theo hồ sơ, năm 2019, Phương đã có 1 tiền án về tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức, quy định” và bị tuyên phạt 15 tháng tù cho hưởng án treo. Hiện bị can đang bị tạm giam tại Trại tạm giam Công an tỉnh Gia Lai để chờ xét xử.
